باختصار، يساعد مديرو الثروات في إدارة الاستثمارات وإدارة الأصول والتخطيط الضريبي والتخطيط للإرث، في حين يركّز مديرو الأصول على زيادة العوائد عبر التخصيص الفعّال للأصول.
سنبسّط المصطلحَين لفهمهما بشكلٍ أفضل.
ما هي إدارة الثروات؟
إدارة الثروات هي خدمة شاملة تجمع بين خدمات ماليّة كثيرة لمساعدة العملاء ذوي الثروات الكبيرة على تحقيق أهدافهم الماليّة وتحسين عوائدهم. تنطوي إدارة الثروات على نهجٍ أوسع لإدارة ثروة الفرد أو العائلة، وتشمل إدارة الاستثمارات والتخطيط المالي والضريبي والتخطيط للتركة وغيرها.
تركّز إدارة الثروات على تنمية الثروات والحفاظ عليها على المدى الطويل عبر إستراتيجيّة مخصّصة تراعي جميع جوانب الحياة الماليّة للعملاء.
كيف يساعدكم مديرو الثروات
التخطيط المالي المُخصّص: وضع خطّة ماليّة مُخصّصة تُلبّي أهدافكم قصيرة وطويلة الأجل كالتخطيط للتقاعد أو الادّخار للتعليم أو شراء العقارات.
إدارة الاستثمارات: وضع إستراتيجيّة استثمار مُصمّمة وفقاً لاحتياجاتكم وتنفيذها، بما في ذلك اختيار فئات الأصول المناسبة وإدارة المخاطر وتحسين العوائد ومراقبة استثماراتكم باستمرار وتعديل محفظتكم الاستثماريّة لتحقيق العوائد المرغوبة.
تحسين الضرائب: تصميم الإستراتيجيّات لتقليل إلتزاماتكم الضريبيّة، وقد يشمل ذلك اختيار أدوات استثمار ذات كفاءة ضريبية وتحديد توقيت بيع الأصول للاستفادة من المنافع الضريبيّة إلى أقصى درجة واستخدام حسابات ذات مزايا ضريبيّة.
تخطيط التركة: المساعدة في التخطيط للتركة لضمان انتقال ثروتكم بالطريقة الأكثر كفاءة من حيث الضرائب ووفقاً لرغباتكم. يشمل ذلك صياغة الوصايا وإنشاء الصناديق الائتمانيّة والتنسيق مع المتخصّصين في مجال القانون.
إدارة المخاطر: مساعدتكم على تحديد المخاطر الماليّة وتقليلها، وقد يشمل ذلك التخطيط للتأمين وتنويع الأصول والتخطيط للطوارئ للأحداث غير المُتوقّعة.
الدعم والمراجعة باستمرار: تقديم الدعم المستمرّ والمراجعات المنتظمة لوضعكم المالي ومحفظتكم الاستثماريّة لضمان تكييف خطّتكم الماليّة مع التغييرات في حياتكم وظروف الأسواق والبيئة الاقتصاديّة.
ما هي إدارة الأصول؟
إدارة الأصول هي خدمة محترفة تركّز على إدارة الاستثمارات لصالح العملاء. تنطوي إدارة الأصول على اختيار الأصول ومراقبتها وإدارتها لتحقيق العوائد المرغوبة. يستخدم مديرو الأصول خبراتهم لإدارة المخاطر وتحسين العوائد وضمان توافق المحفظة الاستثماريّة مع أهداف العملاء.
إذاً، تركّز إدارة الأصول على إدارة الاستثمارات فحسب، بينما تشمل إدارة الثروات نطاق أوسع وتغطّي جميع جوانب توليد الثروات والحفاظ عليها.
كيف يساعدكم مديرو الأصول
إنشاء المحفظة الاستثماريّة: إنشاء محفظة استثماريّة منوّعة بعناية لتوزيع المخاطر عبر فئات الأصول المختلفة، بما فيها الأسهم والسندات والعقارات والأسهم الخاصة. تُصمَّم المحفظة الاستثماريّة خصّيصاً لتتماشى مع قابليّتكم لتحمّل المخاطر وأهدافكم الاستثماريّة.
الخبرة في السوق: الاستفادة من البحث المُكثّف حول الأسواق والمعرفة الواسعة لاتّخاذ قرارات استثماريّة مُستنيرة. يمكن لمديري الأصول الوصول إلى أدوات تحليليّة مُتقدّمة وموارد قد لا يتمكّن المستثمرين الأفراد من الوصول إليها.
الكفاءة الضريبيّة: مراعاة الآثار الضريبيّة وتنفيذ الإستراتيجيّات لتخفيف العبء الضريبي. قد ينطوي ذلك على اختيار أدوات استثمار ذات كفاءة ضريبيّة وتحديد توقيت إتمام الصفقات للاستفادة من المزايا الضريبيّة.
إصدار تقارير دوريّة: تقديم التقارير المُفصّلة عن أداء محفظتكم الاستثماريّة وإتاحة الشفافيّة وإبقائكم على عِلم بحالة استثماراتكم. تساعدكم هذه التقارير على تتبّع التقدّم المُحرز نحو أهدافكم الماليّة.
إدارة الثروات وإدارة الأصول: أيّهما أفضل لكم؟
الآن وقد فهمتم ماذا يفعل كلّ من مديري الثروات ومديري الأصول، سنبسّط كيفيّة الاختيار بينهما.
اختاروا مديري الثروات إذا كنتم تريدون:
إدارة استثماراتكم
التخطيط لتعاقب الورثة بالنسبة لأعمالكم
التخطيط لالتزاماتكم الضريبيّة
إدارة توزيع الأصول
التخطيط لتقاعدكم
اكتشاف فئات الأصول البديلة
ترتيب احتياجاتكم التأمينيّة
اختاروا مديري الأصول إذا كنتم تريدون:
إدارة استثماراتكم
التخطيط لالتزاماتكم الضريبيّة
إدارة تخصيص الأصول
تعرّفوا على المزيد حول إدارة الثروات هنا.
الكلمات الأخيرة
في نهاية المطاف، يمكن أن تلعب الخدمتان دوراً مهماً في إدارة ثروتكم وتنميتها. مع ذلك، تنطوي إدارة الثروات على جوانب تتخطى إدارة الأصول. إن كنتم تسعون إلى نهج أكثر شمولية لإدارة ثروتكم، فقد تكون إدارة الثروات الخيار المناسب لكم.
أديروا ثروتكم مع The Family Office
نقدّم حلولاً للمحافظ الاستثماريّة تهدف إلى تنويع استثماراتكم عبر الأسهم الخاصّة والائتمان الخاصّ والعقارات وغيرها. يُنشئ مستشارونا الماليّون المتمرّسين محفظة استثماريّة شفافة ومُصمّمة وفقاً لأهدافكم، سواء كانت الحفاظ على إرثكم أو التخطيط لتقاعدكم أو تنويع استثماراتكم.
حدّدوا موعداً مع أحد مستشارينا الماليّين لمناقشة خياراتكم وإنشاء محفظة استثماريّة تتوافق مع أهدافكم الفريدة.